8 ações subvalorizadas para comprar em julho de 2026
Ações subvalorizadas não geram manchetes espetaculares nem entusiasmo típico de papéis voltados para crescimento acelerado. Porém, oferecem diversificação importante de portfólio e retornos de longo prazo, frequentemente com risco de volatilidade menor. Mostram-se particularmente úteis para equilibrar o risco em carteiras com exposição significativa a ações de tecnologia altamente valorizadas.
A seleção das oito melhores ações subvalorizadas para julho de 2026 baseou-se em seis critérios principais: potencial de alta segundo a métrica de Lynch superior a 20%, índice Preço sobre Patrimônio (P/B) abaixo de 1,5, relação Preço sobre Lucro (P/E) menor que as médias do setor e da própria empresa, índice Dívida sobre Patrimônio (D/E) inferior a 0,5, crescimento de receita em três anos acima de 20% e avaliações positivas de analistas.
A primeira empresa na lista é Arch Capital Group (ACGL), companhia que integra o índice S&P 500 e fornece seguros, resseguros e seguros hipotecários globalmente. Arch Capital mantém uma estrutura patrimonial conservadora e histórico de geração de bons retornos em mercados de seguros desafiadores. A companhia gerencia ativamente riscos entre seus três mercados, aumentando a cobertura quando as taxas estão elevadas e reduzindo exposição quando as condições são menos favoráveis. Essa estratégia sustentou um forte desempenho desde 2001. A ação ACGL apresentou tendência praticamente estável nos últimos doze meses, apesar de quatro surpresas positivas consecutivas de lucros. Para fortalecer sua posição de mercado, a empresa consolida seus três negócios sob um único líder, o presidente Maamoun Rajeh. Arch Capital também está refinanciando dívida com recursos da emissão de dois bilhões de dólares em novas notas sênior de longo prazo.
Trip.com Group (TCOM) é fornecedora de serviços de viagem que vende estadias em hotéis, passagens aéreas, seguros de viagem, tours e itinerários customizados e em pacotes. A companhia tem base na China e forte reconhecimento de marca entre viajantes na Ásia. Após uma grande queda nas vendas relacionada à COVID em 2020, Trip.com registrou cinco anos consecutivos de crescimento de receita e quatro anos de crescimento de lucro. O lucro por ação diluído mais que triplicou, passando de 2,19 dólares em 2023 para 7,04 dólares em 2025. A estratégia de crescimento da companhia envolve expansão internacional e serviço personalizado de alta qualidade. Uma crescente rede de parcerias apoiam a expansão, enquanto investimentos contínuos em inteligência de dados e inteligência artificial facilitam serviço personalizado. As ferramentas TripGenie e Trip Planner da Trip.com, alimentadas por IA, simplificam a pesquisa e planejamento de viagens, enquanto aprofundam o engajamento com clientes.
Equinox Gold (EQX) adquire, explora, desenvolve e opera minas de ouro e prata nas Américas. A companhia anunciou recentemente acordo de fusão com Orla Mining, criando um novo produtor sênior de ouro norte-americano com seis minas, incluindo três ativos de longa vida útil no Canadá. O Canadá é uma das jurisdições de mineração mais seguras do mundo em termos de risco político e operacional, embora possua regras ambientais rígidas. Após a fusão, espera-se que Equinox produza aproximadamente 1,4 bilhão de dólares em fluxo de caixa livre e disponha de 1,4 bilhão de dólares em liquidez para financiar planos de crescimento. No início do ano, Equinox pagou 990 milhões de dólares de dívida após vender suas operações no Brasil. O desinvestimento fortaleceu o balanço patrimonial da companhia e reduziu riscos de sua carteira de mineração.
Central Puerto é proprietária e operadora de 16 plantas de geração de eletricidade térmica e renovável na Argentina e adquiriu recentemente a companhia de óleo e gás Patagonia Energy. A companhia também possui investimentos em distribuição de gás natural e mineração. Central Puerto é a maior produtora de eletricidade da Argentina, com altas margens, bom fluxo de caixa operacional e portfólio diversificado de ativos. Essas qualidades, juntamente com a avaliação atraente de CEPU, tornam a companhia uma escolha interessante. Recentemente, a empresa garantiu uma oferta de 245 milhões de dólares para continuar operando a hidrelétrica Piedra del Aguila até 2055. O arranjo inclui opções para aumentar a capacidade para vendas sob contrato. As receitas são denominadas em dólares americanos, reduzindo risco de câmbio e permitindo ajustes pela inflação dos EUA.
UP Fintech (TIGR), com sede em Singapura, opera Tiger Brokers, uma corretora online que atende negociadores autônomos, corporações e clientes institucionais. A companhia oferece acesso a negociação de valores mobiliários nos EUA, Hong Kong, Singapura e Austrália. UP Fintech apresentou uma tendência de crescimento impressionante nos últimos três anos, com lucro por ação diluído aumentando de 0,21 dólares em 2023 para 0,93 dólares em 2025. A companhia está expandindo rapidamente sua base de usuários, com força em Singapura e Hong Kong. O relatório de lucros do primeiro trimestre observa que a expansão dos agentes Tiger AI da companhia melhorou a satisfação do usuário. Os agentes suportam funções como análise, previsão e controle de risco para negociadores varejistas. UP Fintech também possui momentum em seu negócio corporativo, com atividade contínua de IPOs e novos clientes de ESOP. A companhia absorveu uma penalidade significativa de reguladores de valores mobiliários chineses que resultou em perda no primeiro trimestre de 2026. A penalidade tratou de transações de valores mobiliários transfronteiriças não licenciadas por subsidiárias de TIGR. Sinalizando perspectiva positiva, o conselho aprovou recentemente uma autorização de recompra de ações de 50 milhões de dólares.
Caledonia Mining explora, desenvolve e produz ouro no Zimbábue. A companhia possui uma mina em produção, um projeto em desenvolvimento ativo e outro em exploração. CMCL aumentou steadily sua receita desde 2019 com resultados consistentes de sua mina principal Blanket Mine. Desde 2025, quando o preço do ouro começou a disparar, o fluxo de caixa livre anual da companhia excedeu 40 milhões de dólares. A segunda localização da companhia foi aprovada para desenvolvimento e deverá entregar ouro a partir do final de 2028. A mina tem uma projetada taxa interna de retorno de 32,5% baseada em preço de ouro de 2.548 dólares. O preço do ouro negociou acima de 4.000 dólares desde o final de 2025. Caledonia também relatou resultados encorajadores de perfuração em seu projeto de exploração adjacente à localização de desenvolvimento. A proximidade poderia permitir sinergias operacionais entre as duas localidades. É importante notar que o Zimbábue é considerado uma localização de mineração de alto risco e há risco significativo de execução vinculado à estratégia de expansão de Caledonia.
Chicago Atlantic BDC fornece dívida sênior garantida de taxa fixa e flutuante a operadores de cannabis e outros negócios de nicho. A companhia é estruturada como um BDC (Business Development Company), que distribui pelo menos 90% de sua renda tributável aos acionistas. Por essa razão, BDCs, como REITs, podem ser ações de dividendos generosos.
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